豐富經驗 了解客戶所需
滙豐強積金在激烈競爭中守穩市場前列位置

香港強積金制度已實施了逾16年,2012年起更實施「僱員自選安排」(俗稱「強積金半自由行」),令市場競爭越趨激烈。在這樣的市況下,滙豐集團在強積金市場仍能站穩前列位置*,為逾一百萬名的成員管理退休金;而且憑著品牌、產品、服務及成分基金表現多年來榮獲不少獎項,單在2016年就奪得20個獎項。足證滙豐強積金業務已獲業界及消費者信心的肯定。
貼心服務贏取客戶信任
滙豐見證了香港超過150年的銀行金融服務發展,歷史悠久,商譽卓著,在管理退休基金及退休計劃資產方面亦有逾40年的經驗。滙豐一直以客為本,以貼心的服務為市民管理強積金,讓他們在工作百忙之中仍可以輕鬆策劃退休生活。曾經有一位客人,因為患有嚴重心臟病,需要提早領取強積金支付手術費及生活開支,滙豐得悉他的困難後主動為他跟進申請,職員每星期致電給他,讓他知道申請進度,免除不必要的擔心。因為滙豐明白良好的客戶關係,才能令品牌繼續前進。 *資料來源:Gadbury MPF Market Shares Report (截至2016年12月31日)

配合客戶需求簡化選擇減收費
在產品選擇方面,滙豐一直留意客戶的需要,提供多元化的成分基金,當中的恒指基金更是強積金市場首項指數基金,產品設計開創業界先河。此外,去年7月1日起,他們成功把原本4個強積金計劃整合為2個。合併不僅有助實現降低收費的長遠目標,更為客戶提供更多的成分基金選擇,切合不同客戶的風險承受能力。 滙豐亦會不時檢視收費,至今已先後五次調低強積金的管理費,最近一次下調收費是去年10月,務求以最優惠的價格為客戶管理強積金。截至今年2月底,在強制性公積金計劃管理局網站的低收費基金列表中,滙豐強積金計劃提供的24項成分基金中就有15項,即逾六成的成分基金被列入其中。 此外,滙豐又配合成員的需要及生活模式的轉變開拓更多元化及全面的電子服務,例如鼓勵僱主利用電子渠道匯報及支付強積金、為成員推出電子版強積金成員權益報表等,亦新增僱主及僱員電郵提示服務,以電子郵件通知他們處理供款的進度;成員又可透過櫃員機、滙豐網上理財或流動理財服務享受一站式財富管理。

滙豐強積金一向致力提供投資者教育,透過大型商場及港鐵站設置攤位遊戲及展板等,講解強積金資訊。

滙豐強積金剛於4月舉辦了大型市區障礙跑賽事,藉著富趣味性的活動方式,教育大眾管理強積金的要訣及講解有關「預設投資策略」的重要信息。
重視強積金教育工作
對於強積金教育工作,滙豐更是不遺餘力,除了定期舉辦免費投資講座,自去年11月起,每季度都會通過滙豐強積金網頁及YouTube為大眾發放市場分析及評論影片,邀請旗下基金管理隊伍為成員分析市場資訊及不同地區的市況,務求讓客戶掌握最新的市場資訊。
為配合今年4月1日起實施的「預設投資策略」,滙豐特別於4月2日假中環海濱的戶外空間舉行大型戶外強積金教育活動「滙豐強積金戶外挑戰賽」,逾4,000名市民透過刺激的障礙賽、富趣味性的嘉年華會、實用的強積金展板等,全面了解「預設投資策略」的特點及注意事項。
為了讓大眾有更具體的數字以策劃退休儲蓄,滙豐強積金於2015年底推出了季度更新的《滙豐退休策劃指標》。這是本港首份根據特定商品及服務價格、本港退休人士的消費習慣,及香港政府發表的統計數據,釐訂出三種有代表性的退休生活模式,包括基本生活、舒適生活及豐盛生活,及其所需的每月生活開支。客戶只要按個人的生活需要,組合起各項預計支出,就能得出嚮往的退休生活所需的每月開支,從而盡早開展儲蓄計劃。

業界認同 屢獲獎項
2016年滙豐強積金共奪得20個獎項,包括《滙豐退休策劃指標》於香港保險業聯會主辦的「香港保險大獎2016」中奪得人壽保險財富管理類別「傑出創意產品╱服務大獎」;他們亦憑著多項成分基金表現,獲得由湯森路透理柏基金舉辦的「理柏基金香港年獎2016」、《指標》雜誌舉辦的「指標2016年度基金大獎」及彭博商業周刊╱中文版舉辦的「領先基金大獎2016」等,表現備受業界肯定。

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